Arket har tolv månadskolumner och räknar ut utgående kassa automatiskt. Fälten med grå bakgrund innehåller formler och ska inte röras — allt annat fyller du i själv.
Lägg in inbetalningen den månad kunden betalar, inte den månad du fakturerar. Det är i den förskjutningen företag med full orderbok får slut på pengar, och ett ark som bokför intäkten för tidigt visar inte problemet alls.
Har du trettio dagars betalvillkor betyder det i praktiken ofta fyrtiofem. Räkna med det. Det är inte pessimism, det är vad som händer.
Gå längs raden med utgående kassa och leta efter den lägsta siffran. Är den negativ har du hittat månaden du behöver lösa — och du har hittat den i tid, vilket är hela poängen. Är den knappt positiv är den i praktiken också ett problem: ett ark har ingen marginal för det som inte går som planerat.